3 perspektivní DeFi kryptoměny [+výhody a nevýhody]

DeFi kryptoměny: Tokeny decentralizovaného financování DeFi jsou v současnosti jedny z nejatraktivnějších aktiv v krypto světě.

Oblast DeFi zaznamenává kolosální růst a investoři hledají nejlepší projekty DeFi, do kterých by mohli vložit kapitál.

V tomto článku vám představíme nejlepší digitální aktiva, která hýbou světem kryptoměn a udávají budoucnost DeFi.

Je to právě DeFi – tedy decentralizované financování, které se pomalu, ale jistě stává životaschopným konkurentem tradičního finančního systému a mění způsob, jakým si svět půjčuje a spoří.

V následujícím článku se zblízka podíváme na 3 digitální tokeny z oblasti DeFi, do kterých můžete investovat.

Pojďme ale začít postupně a nejprve si vysvětlit, co přesně si představit pod pojmem DeFi.

Co je to DeFi?

Zkratka DeFi (z anglického Decentralized finance) znamená decentralizované financování (či finance) a jedná se o experimentální formu financování, do které nezasahují tradiční centrální orgány, jako jsou vlády, centrální a komerční banky, makléřské a další finanční společnosti.

Místo těchto zprostředkovatelů DeFi funguje na chytrých kontraktech běžících na blockchainu.

3 perspektivní DeFi kryptoměny

1) Uniswap (UNI)

Uniswap je jednou z největších burz v prostoru decentralizovaných financí, jejímž cílem je přetvořit budoucnost DeFi.

Uniswap je decentralizovaný projekt založený na technologii chytrých kontraktů fungujících na blockchainu Ethereum.

Uniswap pobízí své uživatele, aby udržovali likviditu burzy tím, že jim poskytuje nativní měnu – tokeny UNI.

Co dělá Uniswap jedinečným?

Tak zaprvé investoři, kteří používají decentralizovanou burzu Uniswap mohou své digitální mince měnit přímo ze své peněženky Ethereum.

Tím odpadá převádění mincí na účty, eliminuje se potřeba další úschovny digitálních mincí a navíc se snižuje riziko hacknutí.

Uživatelé rovněž mohou díky decentralizované povaze burzy převzít úplnou kontrolu nad svými prostředky.

Uživatelé se mohou stát likvidními partnery a mohou své peníze spojit s jinými jednotlivci prostřednictvím burzy Uniswap.

Na oplátku obdrží poskytovatel likvidity procento z každého obchodu. Poskytnutím likvidity také mohou investoři získat nativní tokeny decentralizované burzy – UNI.

Uniswap dále efektivně řeší problémy s likviditou.

Významnou vlastností Uniswapu, která jej odlišuje od ostatních decentralizovaných burz, je použití cenového mechanismu známého jako model konstantního tvůrce trhu produktů (Constant Product Market Maker Model).

Tato žádoucí funkce Uniswap mu umožňuje poskytovat likviditu, bez ohledu na to, jak velká je velikost objednávky.

Spuštění nové verze Uniswap V3

Dalším faktorem zvyšujícím investiční potenciál Uniswapu je uvedení nejnovější aktualizace Uniswap V3.

Nová verze byla spuštěna na začátku letošního roku v květnu a její uvedení mělo za následek další zvýšení ceny tokenu UNI.

Za největší upgrade nové verze v UNI V3 se považuje koncentrovaná likvidita.

Využívá nezaměnitelné tokeny (NFT) a umožňuje investorům nastavit specifikovaný rozsah cen za účelem zajištění likvidity.

Upgrade také posunul hodnotu UNI tím, že do decentralizované burzy vnesl další užitečné funkce, jako je vyšší účinnost a větší likvidita.

Rovněž se snížilo množství kapitálu potřebného k zajištění likvidity.

Díky nižším transakčním poplatkům zavedeným po aktualizaci se tak burza Uniswap otevřela nové skupině uživatelů, čímž ještě více rozšířila svou uživatelskou základnu.

{etoroCFDrisk}% maloobchodních účtů CFD přichází o peníze.

Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU velmi volatilní a neregulované. Žádná ochrana spotřebitele. Na zisky se může vztahovat daň.

2) Aave (AAVE)

Další DeFi kryptoměna, do které se současné době vyplatí investovat, je AAVE. Tento projekt cílí na oblast DeFi, který formuje zavedením efektivního způsobu půjčování kryptoměn.

AAVE je jednou z největších mincí na dnešním trhu decentralizovaného financování DeFi.

Protokol Aave je decentralizovaný systém likvidity s otevřeným zdrojovým kódem, který umožňuje uživatelům účastnit se jako věřitelé, nebo jako dlužníci.

Věřitelé zajišťují likviditu trhu, čímž si zajišťují pasivní příjem, zatímco dlužníci si mohou bez problémů půjčovat aktiva.

Co dělá Aave jedinečným?

Protokol Aave nabízí několik důmyslných funkcí, jako jsou rychlé půjčky, které uživatelům umožňují půjčovat si aktiva bez zajištění.

Právě proto je Aave často kryptoměnovými nadšenci označován jako světová krypto banka.

Aave může použít každý, kdo má přístup k internetu – a to jako spořicí účet s vysokým úrokem pro uchovávání kryptoměn a stablecoinů.

Kromě toho Aave také komukoliv nabízí uzavření půjčky bez schválení úvěru. Místo kreditu Aave používá jako zajištění kryptoměnu.

Pokud některý uživatel nedodrží své závazky, je jejich kryptoměna následně prodána, aby půjčku splatila.

Nákup AAVE proto také znamená podporu rychle rostoucí technologie, která by v budoucnu mohla změnit způsob půjčování.

Další pozoruhodnou vlastností protokolu Aave je jeho bezpečnostní modul. Díky němu fungují půjčené tokeny AAVE jako pojištění proti případnému nedostatku tokenů.

Pokud k tomu dojde, může být až 30 % tokenů z bezpečnostního modulu vráceno těm, kterých se nedostatek tokenů týká.

Kromě toho jsou všechna aktiva spravována smart kontrakty na platformě Aave, což eliminuje potřebu prostředníka.

Tímto způsobem se uživatelé nemusí při správě svých finančních prostředků spoléhat na žádnou osobu nebo instituci.

Připravovaná verze Aave Pro: Milník v oblasti DeFi

Aave je jednou z nejlepších kryptoměn, která formuje budoucnost DeFi tím, že do oblasti DeFi zavádí institucionální investory.

Verze Aave Pro může představovat jeden z významných milníků v oblasti decentralizovaného financování. Jedná se o plánovanou platformu speciálně navrženou pro institucionální investory.

Institucím umožní půjčovat prostředky a vydělávat na bitcoinech, etherea, tokenech Aave a stablecoinech.

Spuštění verze „Pro“ by institucím poskytlo lepší příležitosti pro vstup do DeFi, čímž by ještě vzrostla hodnota a širší přijetí nativního tokenu AAVE.

{etoroCFDrisk}% maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

3) Curve (CRV)

Od svého vzniku v roce 2020 se Curve stala vedoucím hráčem v decentralizovaném finančním ekosystému sítě Ethereum.

Jedná se v podstatě o decentralizovanou burzu, která usnadňuje vytváření likvidity. Přesněji řečeno je Curve agregátor likvidity. Burza DeFi navíc nabízí dvě hlavní funkce.

Zaprvé jde o platformu pro výměnu podobných tokenů ERC-20, jako je například USDC, DAI a zadruhé rovněž nabízí bitcoinový token na bázi etherea, jako je wBTC a renBTC.

Co dělá Curve jedinečným?

Curve je oblíbená mezi obchodníky s kryptoměnami a poskytovateli likvidity, kteří hledají minimální riziko a vysokou likviditu i návratnost svých investic.

Jednou z neodmyslitelných výhod Curve je zisk úroků z „uzamčených“ stable coinů nebo získání odměny při účasti na správě protokolu.

Investoři, kteří na chvíli zamknou stabilní coiny na platformě CRV, získávají odměnu za protokolování a hlasování o správě a řízení.

Vývojáři tak zkombinovali systémy, které umožňují efektivní obchodování s kryptoměnami, možnost pasivního příjmu skrz pasivní odměny pro poskytovatele likvidity a transakce s nízkým rizikem.

Proč se vyplatí investovat do Curve?

Cena tokenů Curve (CRV) zaznamenala v poslední době nenadálý růst.

Nejnovější nárůst objemu obchodování a ceny CRV má tři hlavní důvody.

Jedním z nich je jeho nová spolupráce s ekosystémem Yearn.finance (YFI).

Druhým důvodem je pozitivní regulační vývoj v USA, který od začátku roku 2021 posunul hodnotu CRV na trojnásobek.

Třetím důvodem, který stojí za nárůstem objemu a ceny CRV, je výrazně vyšší zapojení uživatelů, což zvýšilo její celkovou hodnotu.

Zásadním faktorem úspěchu jakéhokoli projektu kryptoměny je zapojení jeho komunity.

Společnost Curve přijala několik iniciativ, jako je zahájení crowdfundingu počátkem roku 2021 a rozšíření příležitostí k účasti širší komunity na její ambiciózní strategii růstu.

DeFi kryptoměny: Ano či ne?

Cílem DeFi je přenastavit bankovní systém a otevřít ho všem účastníkům bez vnější regulace a nutnosti třetí strany – tedy zprostředkovatele, který si za své finanční služby účtuje vysoké poplatky.

Již nyní se oblast DeFi stala nedílnou součástí prostoru kryptoměn a začíná konkurovat tradičním finančním systémům.

Nativní tokeny, jako je UNI, AAVE a CRV jsou součástí krypto projektů, které formují budoucnost DeFi, což z nich činí potenciálně výnosné digitální aktivum, které bude postupem času růst na hodnotě.

Jak začít obchodovat s kryptoměnami?